松井証券 投信工房2019年7月実績と評価
今月の投信工房の実績とポートフォリオについてです。
こちらは2017年8月から積み立てしています。
最初は5,000円から積み立てでしたが、
徐々に増額していて、2019年1月から毎月20,000円に変更しました。
(積み立てNISA枠活用のため)
2019年7月実績
+3.2%でプラスです。
ちなみに、約半年前は0.5%のプラス(数百円!!)でした。
国内株式以外はすべてプラスのリターン、優秀ですね。
内容分析
この3.2%のリターンがどのくらいなのかの比較ですが、
筆者がほぼ同時期に始めたWealthNaviのリターンが2.7%ですので、
(時間あったら別で載せます)
0.5%ほど優秀です!!
まあ、ポートフォリオが一緒じゃないので単純比較はできませんが、
この差は
手数料!
が大きいです。
上記の信託報酬を見てください。
0.2%以下です。
一方、WealthNaviの方は…1%!!
単純に差し引くと
0.2%ー1%=ー0.8%
となりますが、実際の差は0.5%なので、
WealthNaviのポートフォリオ自体は優秀なんでしょうね。
(↑筆者のような素人と比べれば当たり前)
ということで、お分かりの通り今のところ筆者は投信工房推しです!笑
将来の資産予想
2017年8月から始めている投信工房ですが、
リターンは年率2.3%が2年弱の実績です。
投資開始後から30年後の資産を予測を
実績の2.3%と期待リターン6.1%で算出しますと、こんな感じです。
※毎月積み立て2万円で試算
2.3%でも何とか大台に乗ります(汗)
いや~、できれば期待リターン通りの6.1%前後の結果になってくれると嬉しいですね。
この6.1%という数字・・・ありえると思いますか?
結論としては、ありえます!!
だって、筆者のポートフォリオ、直近半年のパフォーマンスはなんと!
12.2%(年率)
長期運用なら平均が6.1%付近になる、それを超える気もしてきました!笑
これからも期待を持って、積み立て放置します。